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  Sicherheit geniessen, Rendite individuell optimieren

  Der Helvetia Garantieplan bietet die Sicherheit einer Versicherung, die Garantie auf das vereinbarte Kapital und attraktive Aussichten auf profitable Renditen.
  Sie geniessen finanzielle Sicherheit und profitieren gleichzeitig von interessanten Renditechancen durch Beteiligung an den Finanzmärkten. Unsere Bankpartnerin EFG Financial Products AG gewährt Ihnen den Kapitalschutz und optimiert Ihr persönliches Zertifikatportfolio. Dabei haben Sie die Wahl zwischen höherem Garantiekapital oder höherem Ertragspotenzial.
  Sie finanzieren den Helvetia Garantieplan mit regelmässigen Zahlungen oder einer Einmaleinlage und können ihn in der gebundenen Vorsorge (Säule 3a) oder in der freien Vorsorge (Säule 3b) abschliessen.

  Pfandbesicherung

  Die Vorsorgelösungen des Helvetia Garantieplans sind anteilgebundene Lebensversicherungen, die eine garantierte Kapitalleistung im Erlebens- und im Todesfall mit einer Beteiligung an der Wertentwicklung eines Zertifikatportfolios verbinden. Die Anlage besteht ausschliesslich aus Zertifikaten, die von EFG Financial Products (Guernsey) Ltd. und/oder EFG Financial Products AG ausgegeben und von EFG International AG, Zürich, garantiert werden. Das Zertifikatportfolio ist gegen den Ausfall der Emittentin und Garantiegeberin EFG International AG abgesichert.

  Produktvariante anteilgebundene Sparversicherung

  Mit einer anteilgebundenen Sparversicherung wählen Sie die Variante ohne Todesfallschutz. Sie legen den Fokus ganz aufs Sparen und erzielen ein höheres garantiertes Kapital und eine höhere Gesamtrendite. Sie finanzieren die anteilgebundene Sparversicherung mit regelmässigen Zahlungen und können sie in der gebundenen Vorsorge (Säule 3a) oder in der freien Vorsorge (Säule 3b) abschliessen.
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  Sie profitieren von folgenden Vorteilen

  • Kapitalschutz: garantiertes Kapital bei Vertragsende durch pfandbesicherte Zertifikate
  • Automatische Sicherung von erzielten Gewinnen und Erhöhung des Garantiekapitals bei positiver Wertentwicklung der Zertifikate
  • Individuelle Sicherung der erzielten Erträge und Erhöhung des Garantiekapitals zu beliebigen, frei wählbaren Zeitpunkten
  • Reduktion des Anlagerisikos durch sukzessive Erhöhung der Garantie in den letzten Vertragsjahren
  • Wechsel zwischen gebundener (Säule 3a) und freier Vorsorge (Säule 3b) möglich
  • Interessantes Renditepotenzial durch diversifizierte Anlagestrategie in SMI, MSCI Emerging Markets und Trendwerte
  • Zwei Garantieprofile zur Auswahl: «konservativ» mit höherem Kapitalschutz und «dynamisch» mit höherem Renditepotenzial

  Sinnvolle Zusatzversicherung

  Die Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit: Werden Sie infolge Krankheit oder Unfall erwerbsunfähig, bezahlen wir die Prämien für Sie weiter.

  Produktvariante anteilgebundene Sparversicherung

  Die Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit ist obligatorisch eingeschlossen.
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  Erlebensfall

  Bei Vertragsende, d.h. im Erlebensfall, erhalten Sie oder die von Ihnen begünstigte Person den Wert des Anteilguthabens ausbezahlt. Die Höhe beträgt mindestens das von EFG International AG garantierte Kapital.

  Todesfall

  Falls Sie vor Vertragsende sterben, erhalten Ihre Begünstigten den Wert des Anteilguthabens. Die Höhe beträgt mindestens die vertraglich garantierte Todesfallsumme.

  Produktvariante anteilgebundene Sparversicherung
  Erlebensfall

  Bei Vertragsende, d.h. im Erlebensfall, erhalten Sie oder die von Ihnen begünstigte Person den Wert des Anteilguthabens ausbezahlt. Die Höhe beträgt mindestens das von EFG International AG garantierte Kapital.

  Todesfall

  Falls Sie vor Vertragsende sterben, erhalten Ihre Begünstigten den Wert des Anteilguthabens, mindestens jedoch das in der Police angegebene Kapital im Todesfall.
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  Für wen ist eine Vorsorgelösung des Helvetia Garantieplans sinnvoll?

  Der Helvetia Garantieplan eignet sich für alle Kundinnen und Kunden, die eine Kapitalgarantie wünschen und dennoch an der Entwicklung der Finanzmärkte teilhaben möchten.

  Ihre Bedürfnisse:

  • Sicher sparen bzw. sicher anlegen und Renditepotenzial nutzen
  • Altersvorsorge aufbauen
  • Für Unvorhergesehenes sparen
  • Für Wohneigentum sparen oder Wohneigentum indirekt amortisieren
  • Startkapital für die Ausbildung von Kindern, Patenkindern oder Enkeln ansparen
  • Konkrete Lebenspläne umsetzen, wie z. B. eine Auszeit nehmen, die Frühpensionierung planen, Wohn- und Reiseträume realisieren oder sich einfach etwas Besonderes leisten

   

  • Familie, Lebens- oder Geschäftspartner im Todesfall absichern (nicht bei der anteilgebundenen Sparversicherung)
  • Steuern sparen in der Säule 3a
  • Steuern optimieren in der Säule 3b